项目概要
项目名称：总分行外汇资金清算系统改造

1. 项目背景
目前总行使用的嘉腾系统，用于管理总行在境外帐户的清算资金以及分行存放在总行的外汇资金，用于处理分行的汇出汇款和境外行的汇入汇款。
该系统使用文件系统存储数据，没有使用安全性、数据一致性好的关系型数据库，导致经常出现文件和索引被破坏的情况（平均每周一次），系统运行存在极大隐患；该系统开发技术为上个世纪80年代的COBOL，目前很少人能够修改，已不具备优化的可能性。
1999年原国际部开始立项，准备通过整合三个系统（嘉腾、FEBS、东星），完成总行外汇会计系统的统一、外汇清算的自动处理和外汇资金交易的自动结算。2001年总行机构改革后，资金部继续实施该项目，购买了OPICS系统对三个系统进行整合。在系统客户化过程中，OPICS并未能完成我行外汇清算的自动处理功能，我处管理的嘉腾系统的替换工作被剔除出OPICS系统项目目标之外。
为此，需继续进行新的系统建设，完成嘉腾系统的彻底替换。
2. 项目目标
彻底替换目前在用的嘉腾清算系统；
将外汇联行纳入人民币资金清算系统，实现国内资金清算的本外币一体化。
建立总分行之间实时联接的境外资金汇款清算系统，建立与分行柜面的直联；在数据集中后，可直接与中心的前置机直联。
建立总分行间实时联接的SWIFT报文制作、收发、分检、转发、查询系统。
3. 需求概述
外汇联行资金清算
外汇联行资金清算用于处理跨一级分行之间的外汇资金划转，功能与人民币资金清算系统完全一致，也是本外币清算一体化工作可以首先完成突破的。由于目前多数分行外汇会计系统尚未集中，而人民币资金清算系统已经上收到了一级分行，将外汇联行汇划清算纳入人民币资金清算系统，需要分行外汇会计系统的数据集中的完成，预计2003年底可以完成这一工作。
分行汇出汇款
目前分行汇出汇款的审核主要在一级分行，分行对外发送汇出汇款通过SWIFT PCC系统，没有时间限制，通常持续到晚上7、8点钟。分行发送付款指示时，总行系统不作干预，直接发送给境外银行。先发送报文，合格报文的报文送会计系统记帐，报文格式的正确性由分行保证。（只有将报文发送给SWIFT系统，才能确认报文是否合格）
对外付款报文包括分行汇出汇款业务产生的报文和国际结算业务产生的付款报文。
合理的付款流程应该为先记帐、后发报文。即报文需要在总行先处理，再发往境外。
境外汇入汇款
目前境外汇入汇款报文在总行不处理，直接转发分行，在总行仅仅作为确认帐户资金头寸归属的参考。
由于目前总行没有与柜面系统联系，汇入汇款解付客户的环节在一级分行及其下属行。
帐户管理
帐户行每日发送给我行的对帐单，记录了该帐户每一笔收付款的明细。总行根据业务编号和其他信息，清分到不同的分行。
清分后的借贷记录日终形成对帐单发送到一级分行和部分开户在总行的二级分行。这样，分行只能在次日才能对汇出汇款进行销帐，对汇入汇款进行解付，时效性不强。

合理的帐户管理系统应该提供实时到帐功能，总行清分数据可以即时到达分行系统，同时应与分行系统实时联接。
汇入报文的转发
目前境外汇入报文的转发工作在ALLIANCE内完成。由于报文和头寸分别在不同的系统内，由不同的人员完成，容易出现报文和头寸分别清分到不同银行的情况。
合理的处理流程应该在汇入报文转发后，必须留下记录，在清分头寸时进行匹配。

4. 与相关系统关系
根据DCC项目规划，境外资金清算及SWIFT系统做为外挂系统，通过前置机与中心主机联接。
5. 设备配置概述

 

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