一、本表反映企业月末、年末全部资产、负债和所有者权益的情况。 二、本表“年初数”栏内各项数字,应根据上年末资产负债表“期末数”栏内所列数字填列。如果本年度资产负债表规定的各个项目的名称和内容同上年度不相一致,应对上年年末资产负债表各项目的名称和数字按照本年度的规定进行调整,...
职业道德 : 共25题 单选16题 多选9题基础知识 共100题 单选60题 多选30题 判断题10题 专业能力 共100题 单选70题 案例选择30题综合评审 三个案例 100分 主观题项目 理财规划师(%)基本要求 职业道德 5 基础知识 60 风险管理和保险规划 8 投资...
金小姐今年23岁,与父母同住,日常开支均无需负担,
目前,她在一家公司担任行政秘书,税后月平均收入 3000元(预计每年增长10%),花销基本用在吃饭、
娱乐活动上,大约占月收入的80%。她计划30岁时独
立购买一个小户型居室(预计价格30万)。 1.理财分析金小姐税后月收入3000元,月...
1、保险的主要分类(5)足额保险、不足额保险、超额保险 (从保险金额与保险价值的关系来划分) 投保的保险金额与保险标的的价值相等,叫足额保险;保险金额小于保险标的的价值,叫不足额保险;保险金额大于保险标的的价值,叫超额保险。这是财产保险中的分类,人身保险不存在这些问题。 2、《保险法》的原...
1,分析客户的风险管理需求
2,区分 可以用保险转移 和
不可以用保险转移的 风险管理需求
风险管理是一个组织或个人用以降低风险负面影响(消极结果)的决策过程。 保险规划是指经济单位通过对风险的识别、衡量和评价,选择各种风险管理技术,对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失...
根据客户各方面的保险需求, 结合其他相关条件, 为客户制定 综合保险方案。
1、分析定期寿险保单(1)定期寿险的性质 定期寿险是指在保单规定的期间内提供死亡保障,期满时无生存给付的人寿保险。 定期寿险的三大特点:★可续保性:满期可续保,但有年龄限制;★可转换性:可...
一、了解商业保险的功能和种类二、理解商业人寿保险在金融理财中 的运用三、掌握保险理财的方法、技巧四、掌握保险理财的风险防范措施五、能够提供保险理财的建议和方案一、保险理财基础二、保险理财的内容三、保险理财的风险四、保险理财的策略五、保险理财的技能六、保险理财法规1、保险的含义 ...
一、了解商业保险的功能和种类二、理解商业人寿保险在金融理财中 的运用三、掌握保险理财的方法、技巧四、掌握保险理财的风险防范措施五、能够提供保险理财的建议和方案 保险理财不是富人的专利,每个人都可以用保险帮助理财,特别的收入水平不高的人更应该用保险来帮助理财。 保险的主要...
宏观经济分析就是结合四大部门的运行来解释 一国经济的总产出、价格水平、就业水平和利 率等宏观经济总量是如何变化的。
国内生产总值(GDP):一个国家在一年内所创 造出来的全部最终产品和劳务的市场价值的总 和。国民生产总值(GNP):一国居民在一年内所创 造出来的全部最终产品和劳务的市场价值的总 和。
区...
学习目标: 1、掌握教育规划原则 2、能够按照教育规划的步骤根据客户的具体情况确定教育费用的额度。 知识要求: 1、子女教育规划的原则 (1)目标合理(子女的特点和教育金无弹性的特点) (2)提前规划(教育基金的数量仅次于购房) (3)定期定额(采作教育储蓄和教育保险) ...
1,民事法律关系2,民事权利、民事义务、民事责任3,民事法律行为4,代理5,诉讼时效6,婚姻继承7,合同基础8,信托关系9,知识产权 民事法律关系,是指由民法调节的、在法律主体之间形成的民事权利和民事义务为内容的社会关系。民事法律关系的特征:1,是平等主体之间的社会关系2,是民事主体自主形成的法律关系3,...
学习目标: 1、能够根据客户的退休养老信息,分析客户的退休养老需求。 2、能够制定退休养老规划方案。 3、根据客户退休目标、资金需求、预期收入和各因素的变化调整规划方案。 1、什么是职业规划? 职业规划是涉及人一生的过程,包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。 理财...
学习目标: 1、学会估算客户现金需求 2、能够编制客户现金流量表
知识要求: 1、现金规划需要考虑的因素 (1)对金融资产流动性的要求 ①交易动机; ②谨慎动机或预防动机 (2)持有现金或现金等价物的机会成本 2、流动性比率(公式,3倍) 知识要求...
学习目标: 1、能够分析客户的住房消费需求; 2、能够选择适当的支付方式; 3、能够根据因素变化调整支付方案; 4、能够向客户提供相关的服务。
(1)住房消费(租金价格衡量) ①购房; ②租房。 (2)住房投资 将住房看成投资工具。...
第一章 什么是FP第二章 FP的历史和现状第三章 FP的社会作用和未来发展趋势
F(Financial)的含义P(Plan)的含义FP(Financial Plan)的含义FP的社会需求FP有关的各种学问和学科FP的2个特征4个E
所谓规划理财是指通过适当的运用各种各样的生活中的资金,为明确和达到人生中包括获得住房、子女教育的准备、以及通过准备...
比较 股票 债券性质 所有权 债权融资方式 直接 直接资金去向 实业 实业流动性 好 一般收益风险性 高 低1).股东大会的种类(1)创立大会(2)每年必须召开的股东大会(3)临时股东大会
2、董事会 董事会是由公司股东会选举产生的董事所组成的,对内管理公司事务对外代表公司的执行机关。起源于西方国家含义:外来监管...
一般可分為:環境偵測、預測與標竿。環境偵測主要是篩選資訊來預測與解釋環境的變化。競爭者情報-蒐集競爭者資訊許多資訊是容易獲得的反向工程-分析競爭者的產品。竊取他人智財權或任何商業機密,將構成非法的商業間諜行為。“合法而道德” 與 “合法但非道德”之間,常只是一線之隔。全球性偵測-...
本咨询项目缘起本咨询项目组织本咨询项目内容本咨询项目研究本咨询项目成果文本性成果介绍2001年4月北京亿维德公司基于互联网的工业电器产品供应链项目设想2001年5月南洋林德《战略合作建议案》2001年9月杨书昌董事长率队北京造访《兰州长城电工股份有限公司聘请北京南洋林德投资顾问有限公司为企业管理模式创新咨询顾问...
管理流程是集团最高管理层管理下属业务单元的有效手段。集团对下属业务单元的管理是通过这些管理流程来实现,而不是对日常经营活动的具体干预。
这些管理流程在时间和内容上是相互衔接、相互联系,它们的有机组合形成了大型企业集团对下属业务单元管理的基本全貌制定集团以及各业务单元未来五年的战略发展目标,包括在哪...
水电厂像其他工厂一样,要完成生产,需要原料,加工设备,并通过对加工设备的操作控制,使之加工出所需要的产品。对水电厂而言,其原料是水能,基本加工设备是水能发电机组,输出产品是电能,下面就让我们一起来了解一下水电厂是如何实现由水变电这一生产工程的。天然水流-筑坝(隧洞、明渠引水)-水轮机-发电机-升...