学习目标:
    1、学会估算客户现金需求
    2、能够编制客户现金流量表

   知识要求:
   1、现金规划需要考虑的因素
        (1)对金融资产流动性的要求
                ①交易动机;
                ②谨慎动机或预防动机
       (2)持有现金或现金等价物的机会成本
      2、流动性比率(公式,3倍)
    知识要求:
    1、现金规划的一般工具
(1)现金
(2)相关储蓄品种:活期储蓄;定活两便;整存整取定期储蓄;零存整取定期储蓄;整存整取;存本取息储蓄;个人通知存款;定额定期储蓄。
(3)货币市场基金
    工作程序:
    1、将客户的每月支出3—6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置;
    2、向客户介绍现金规划的融资方式,解决超额的现金需求;
    3、形成现金规划报告,交付客户。

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    理财规划师课件-现金规划

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